Control de Fraude

El fraude es un problema de muchos millones de dólares que afecta a todas las organizaciones en mayor o menor grado. El mercado de las telecomunicaciones y los sectores financieros en particular brindan ricas cosechas, y son un blanco predilecto para los defraudadores.

La Solución de Detección y Control de Fraude Minotaur™, permite a las organizaciones manejar el fraude, evaluando a los clientes potenciales en la etapa de postulación a un servicio, y monitoreando el comportamiento de los clientes existentes y las actividades transaccionales.

Evaluación de clientes potenciales

La solución emplea modelos analíticos predictivos neuronales en la etapa de postulación a un servicio, lo cual permite a las organizaciones tomar una decisión sobre si los nuevos clientes pueden presentar un riesgo de fraude. Los modelos son adaptados a los hábitos de negocio de cada organización con el fin de darles una mayor precisión en la detección de postulantes potencialmente fraudulentos. Técnicas adicionales proveen un análisis en profundidad de la información del postulante para destacar el robo de identidad, como el análisis de vínculos, coincidencias de identidades, etc.

Monitoreo de clientes existentes

Una vez que los clientes son aceptados, Minotaur™ emplea reglas, umbrales y modelos de comportamiento para monitorear el uso del servicio y las actividades de dichos clientes, con el fin de detectar cualquier comportamiento sospechoso o anómalo que podría ser un indicativo de fraude.

Del mismo modo, actividades transaccionales específicas no pertenecientes al cliente dentro del negocio, son monitoreadas para detectar fraude. Por ejemplo, dentro de las telecomunicaciones, el uso de una sola tarjeta SIM para llamar a múltiples destinos, durante un período de tiempo breve, generaría un Fraude por Copia Clon, y dentro del ámbito financiero, las compras esporádicas en línea con tarjetas de crédito/débito, podrían indicar la posibilidad de Fraude por Tarjeta Ausente ("Card Not Present Fraud").