Détection de Fraude
La fraude représente des coûts de plusieurs millions d'euros affectant toute entreprise à des degrés divers. Les secteurs des Télécoms et de la Finance en particulier sont une proie de choix pour les fraudeurs.
La solution de détection de fraude Minotaur permet aux entreprises d'évaluer de nouveaux clients dès la phase d'acceptation de leur dossier, de suivre les clients existants et l'ensemble de leurs transactions.
Evaluation de clients pour la fraude à l'abonnement ou à la souscription
Minotaur applique des modèles comportementaux basés sur des réseaux neuronaux dès le stade de la souscription pour permettre aux organisations de considérer si de nouveaux clients poseront vraisemblablement un risque de fraude. Les modèles sont adaptés aux pratiques commerciales de chaque organisation pour leur donner la meilleure performance dans la détection de fraude.
D'autres techniques fournissent des analyses plus poussées sur les informations fournies par les clients pour mettre en évidence un vol d'identité comme par exemple l'analyse des liens entre les données (link analysis), logique floue (identity matching), etc.
Suivi post-acquisition pour détecter des activités frauduleuses
L'application de règles, seuils de détection et modèles comportementaux après l'acquisition de nouveaux clients aide les organisations à continuer de surveiller leurs clients et l'activité des transactions pour signaler tout comportement suspect ou anormal qui pourrait indiqué une fraude.
De la même manière, l'activité des transactions non spécifiques à un client est également surveillé. Par exemple, dans le domaine des Télécommunications, l'usage d'un carte SIM unique pour appeler simultanément de multiple destinations sur une courte période de temps mettra en évidence une fraude de Clonage. Dans le domaine de la Finance, des achats en ligne effectués de façon sporadique peuvent indiquer la possibilité de fraude de paiement à distance (Card Not Present)
La solution de lutte anti-fraude Minotaur détecte et gère un large éventail de types de fraude dans le secteur financier, tels que l'ouverture frauduleuse de compte (identité usurpée, fausse déclaration), paiement à distance (Card not Present), transfert vers pays à risque et copie ou utilisation de cartes bancaires, volées ou usurpées. Et en ce qui concerne le secteur des Télécoms (réseaux fixes, GSM et 3G), les principaux domaines d'application sont: Ouverture frauduleuse d'abonnement, Fraude aux cartes prépayées, Fraude aux services surtaxés, Fraude interne, revente de communication, Commerce électronique, Roaming, Clonage et PABX Hacking.
Cette liste n'est évidemment pas exhaustive - de très nombreux types de fraude peuvent ainsi être gérés dans une grande diversité d'environnements et de secteurs d'activité. Les descriptifs des différents types de fraude gérés peuvent être téléchargés à partir de notre site.
Pour plus d'information, n'hésitez pas à .
